Gold kaufen: Aktuelle Lage und Preise im Handel

Jetzt Gold kaufen? Die Preise im Edelmetall-Handel hielten sich in dieser Woche stabil. Weiterhin wird angekauftem Gold auch eingeschmolzen.

Silber- und Goldpreis

Zuletzt legte die Silber- und Goldpreis-Rally eine kleine Verschnaufpause ein. Allerdings hielten sich die Euro-Kurse einmal mehr stabiler als die Edelmetall-Preise auf Dollar-Basis. Dazu  betrachten wir die Daten unserer wöchentlichen Marktanalyse. Denn am heutigen Freitagvormittag um 11:15 Uhr kostete die Feinunze Gold am Spotmarkt 2.638 US-Dollar. Das entsprach 2.409 Euro. Damit sank die Dollar-Notierung der Goldunze gegenüber Vorwoche um 0,7 Prozent, während der Euro-Goldpreis so gut wie unverändert blieb.

Währenddessen verbilligte sich der Preis für die Silberunzen im Vorwochenvergleich um 2,8 Prozent beziehungsweise 2,1 Prozent auf 31,13 US-Dollar oder 28,43 Euro.

Lage im Edelmetall-Handel

Wie hat sich das Angebot und die Nachfrage im deutschen Edelmetall-Handel zuletzt entwickelt? Henry Schwarz, Geschäftsführer der GfM GmbH (Anlagegold24) erklärte gegenüber Goldreporter, dass im Zuge der steigenden Edelmetall-Kurse auch die Nachfrage immer wieder steige. „Gekauft wird schwerpunktmäßig Gold und hier vor allem Dingen günstige Goldunzen kurz über dem Spot. Prägefrische Goldmünzen kosten nach wie vor 60 bis 80 Euro mehr als Zweitmarktware und werden von den meisten Kunden gemieden“, so Schwarz. Er wartet nach wie vor auf eine Reaktion der großen Prägeanstalten: „Leider sind die vielfach angekündigten Preisreduzierungen der Prägestätten bisher noch nicht realisiert worden, wir rechnen aber damit, dass sich hier in diesem Jahr noch etwas tut.“

Silbermünzen wieder stärker gefragt

Der Kauf von Silbermünzen galt unter deutschen Edelmetall-Käufern eine ganze Weile lang als nicht mehr als sehr attraktiv. Vor allem ab Herbst 2022, als das Bundesfinanzministerium die Anwendung der Differenzbesteuerung torpedierte. Das Aufgeld für die Silberunzen stieg im Handel auf 40 Prozent und mehr.

Doch die teilweise Rückkehr der Differenzbesteuerung, der stark verbesserten Silberpreis-Perspektiven sowie die durch das boomende Ankaufgeschäft stark sinkenden Preise für „Gebrauchtware“ belebten das Silbergeschäft in den vergangenen Monaten. Diese Entwicklung spiegelt sich auch in einer aktuellen Lagebeschreibung der SOLIT Management GmbH (GoldSilberShop.de) wider.

Nachkäufe bei Kursschwächen

So sprach Bars Özdemir (Head of Trade) in dieser Woche gegenüber Goldreporter von einer generell relativ hohen Edelmetall Nachfrage im September. Zwar hätten die Kunden bevorzugt Gold gekauft, mit einem Anteil von über 80 Prozent am Bestellaufkommen. Aber Özdemir erklärt: „Über 14 Prozent des Absatzes machten differenzbesteuerte Silbermünzen aus. Dieser Anteil hat sich gegenüber dem des Aprils, ein ähnlich umsatzstarker Monat, fast verdoppelt. Das verdeutlicht sehr gut, dass die Kunden immer noch offen sind für Silbermünzen, aber das Vertrauen erst noch zurückgewonnen werden musste“.

Dies sei auch dem Kursanstieg von etwa vier Euro pro Unze seit April zu verdanken. Und fast jeder Kursrücksetzer werde von Kunden genutzt, um wieder verstärkt Silber nachzufragen. „Normalerweise sieht man dieses Verhalten eher im Daytrading und nicht bei einer mittel- bis langfristigen Kapitalanlage“, so der SOLIT-Vertriebsleiter.

Henry Schwarz sagt dazu: „Im Silberbereich laufen gebrauchte Silberunzen sehr gut, leider ist hier der Rückkauf sehr schleppend. Was sich weiterhin gut verkauft, sind die Lunar-Münzen. Hier sind gerade die 2025er Jahrgänge herausgeben worden. Insgesamt gehen wir von einer Jahresendrallye aus, wenn die Kursentwicklung weiterhin so positiv ist.“

Generell sprechen die Händler von einer weiterhin guten Lage beim Angebot.

Solide Lage beim Gold- und Silber-Angebot

„Die Lager sind bisher immer voll gewesen. Nur in den vergangen paar Tagen war bei ein paar wenigen Barrenherstellern zu notieren, dass sie bei wenigen Positionen eine Lieferzeit von etwa einer Woche haben“, sagt Bars  Özdemir.

Beim Ankaufgeschäft erlebe man ein unverändertes Kundenverhalten. „Kurs hoch, Anzahl der Ankäufe hoch. Die Kunden scheuen immer weniger davor zurück, Edelmetalle zu veräußern und wollen die Gewinne mitnehmen.“

Preispolitik der Händler

Der SOLIT-Manager sieht darin auch nichts Verwerfliches, „Ist ja auch eine sehr gute Gelegenheit. Hat man vor einem Jahr Gold gekauft und verkauft es heute wieder, erzielt man eine Rendite von etwa 25 Prozent. Das spüren nicht nur wir, sondern auch viele andere Händlerkollegen.“

Daher sei im Edelmetall-Handel Gang und gäbe, die Ankaufspreise unter Spot zu setzen. Denn damit könne man die Ankaufszahlen drosseln. Etwa deshalb, weil man mit dem Aufkommen nicht mehr rechtzeitig hinterherkomme oder sich die Ware nicht schnell genug drehe. Auch könnten Händler so die Rückläufer zumindest teilweise gewinnbringend an Scheideanstalten verkaufen, die das Edelmetall dann einschmelzen. So werden nicht unnötig viel Liquidität gebunden.

Wie haben sich unter diesen Voraussetzungen die Preise im Edelmetall-Handel entwickelt?

Gold kaufen oder verkaufen

Wer am Freitagvormittag in Form von prägefrischen Krügerrand-Münzen Gold kaufen wollte (aktueller Jahrgang), zahlte gemäß unserer Zahlen durchschnittlich 2.499,75 Euro pro Unze. Damit waren lediglich 25 Cent mehr als in unserer Analyse vor einer Woche. Währenddessen stieg das daraus resultierende Aufgeld minimal auf 3,73 Prozent.  

Unterdessen ist auch das Aufgeld für 100-Gramm-Goldbarren gegenüber Vorwoche kaum gestiegen. Denn bei einem von uns ermittelten Durchschnittspreis von 7.886 (Vorwoche: 7.887 Euro) pro Stück, lagen die Kosten weiterhin günstige 1,78 Prozent über dem reinen Metallwert.

Silber kaufen

Währenddessen kostete eine Unze Maple Leaf des aktuellen Jahrgangs am Freitag durchschnittlich 37,78 Euro. Das heißt, wir sehen auch hier ein relativ konstantes Aufgeld von 32,89 Prozent (Vorwoche: 32,67 Prozent). Bei 1-Kilogramm-Silberbarren betrug der von uns berechnete Aufschlag zuletzt knapp 28 Prozent (Vorwoche: 27 Prozent). Silbermünzen älterer Jahrgänge bekommt man weiterhin deutlich günstiger als prägefrische Stücke. Hier kann man 3 bis 4 Euro pro Unze sparen.

Silber und Gold kaufen

Hinweis: Mit den von uns erhobenen Daten beobachten wir die allgemeine Marktpreis-Entwicklung und sondieren Hinweise auf die Veränderung von Angebot und Nachfrage im deutschen Edelmetall-Handel. Allerdings können die Preisangaben bei einzelnen Händlern deutlich variieren. Unsere wöchentlichen Durchschnittspreise ermitteln wir bereits seit dem Jahr 2010.

Wer Silber oder Gold kaufen möchte, sollte beachten: Kleinere Veränderungen beim Aufgeld sind nicht als Beurteilungsgrundlage für kurzfristige Kaufentscheidungen gedacht, da Silber- und Goldpreis ohnehin ständigen Schwankungen unterworfen sind. Aber das von uns errechnete durchschnittliche Aufgeld gibt einen Anhaltspunkt über das Preisniveau bei verschiedenen Anbietern.