Dienstag,19.März 2024
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Gold kaufen, sicher und günstig: So geht’s!

Gold kaufen, Tipps, Infos (Foto: Goldreporter)
Anleger, die zum ersten Mal Gold kaufen, haben in der Regel viele offene Fragen. Goldreporter beantwortet die wichtigsten (Foto: Goldreporter).

Sie möchten Gold kaufen, haben aber noch offene Fragen? Hier erhalten Sie unabhängige Informationen, wie man Edelmetall sicher und günstig als Geldanlage erwirbt.

Artikelübersicht

  • Sie erfahren, wo und wie Sie günstig und sicher Gold kaufen!
  • Wir erklären Ihnen, welche Goldmünzen und Goldbarren sich als Geldanlage eignen!
  • Sie erhalten Informationen über die Preise von Anlageprodukten.
  • Wir nennen Ihnen empfehlenswerte Edelmetall-Händler
  • Wir sagen Ihnen, was sie beim Gold kaufen im Internet beachten müssen.
  • Sie erfahren, welche Steuern beim Kauf und Verkauf von Edelmetall anfallen.
  • Sie erhalten unabhängige Tipps, denn wir selbst verkaufen kein Gold!
  • Wir bieten Ihnen das E-Book „Vermögenssicherung mit Gold“ kostenlos an, damit Sie beim Goldkauf richtige Entscheidungen treffen!

Gold kaufen: So macht man es richtig!

Gold ist als Teil der Alter- und Vermögenssicherung unverzichtbar. Das Edelmetall dient als Inflationsschutz. Gold erhält Vermögen in Krisenzeiten. Man sollte unbedingt physisches Gold kaufen, also Goldmünzen und/oder Goldbarren. Denn nur dann unterscheidet es sich von Finanzvermögen, das gestrichen oder inflationiert werden kann. Am besten lagert man das Edelmetall zu Hause im Tresor oder in einem Schließfach. Auch das Gold im Garten zu vergraben, kann eine gute Lösung sein, wenn man es richtig macht. Aber wie und wo kann man sicher und günstig Gold kaufen?

Physisches Gold kaufen

Zunächst einmal gibt es zwei Anlageformen in physischem Gold: Goldmünzen und Goldbarren! Goldmünzen eignen sich zum stückweisen Aufbau der Kapitalanlage. Mit Einschränkungen sind die Goldstücke auch als Zahlungsmittel in Krisenzeiten verwendbar. Goldmünzen werden üblicherweise in der Gewichtseinheit Unze angeboten (1 Unze entspricht 31,10 Gramm). Demgegenüber sind Goldbarren zur Sicherung größerer Vermögen unverzichtbar. Deren Gewicht wird in der Regel in Gramm angegeben. Und je größer die Goldeinheit, desto günstiger ist der relative Preis. Mehr dazu erfahren Sie weiter unten (Stichwort: Aufgeld).

Physisches Gold kann man im deutschen Edelmetall-Handel bis zu einem Betrag von 1.999,99 Euro anonym erwerben (seit 1. Januar 2020; zuvor 9.999,99 Euro). Das heißt, man tauscht direkt beim Händler in der Filiale Geld gegen Gold. Es gibt bis zu dieser Betragsschwelle keine Ausweispflicht.

Welche Goldmünzen sollte man kaufen?

Gold kaufen in Münzform: Grundsätzlich empfiehlt es sich, bei Goldmünzen auf Reinheitsgrad und Bekanntheit zu achten. Zwei Beispiele: Die Krügerrand-Goldmünze (Südafrika) und der Gold Maple Leaf (Kanada) zeichnen sich in dieser Hinsicht besonders aus. Vor allem weil ihr Aussehen wurde über Jahrzehnte hinweg beibehalten wurde. Darüber hinaus besitzt die Maple-Leaf-Goldmünze die höchstmögliche Reinheit (999,9). Wogegen es sich beim Krügerrand (916,16) um die älteste klassische Goldanlagemünze der Welt handelt. Das heißt, sie ist stark verbreitet und überall bestens handelbar.

Goldmünzen, Krügerrand (Foto: Goldreporter)

Goldmünze Krügerrand (erhältliche Größen)
1 Unze (31,10 g)
1/2 Unze
1/4 Unze
1/10 Unze

 

Maple Leaf, Goldmünze, kaufen (Foto: Goldreporter)

Goldmünze Maple Leaf (erhältliche Größen)
1 Unze
1/2 Unze
1/4 Unze
1/10 Unze
1/20 Unze und 1 Gramm („MapleGram“)


Tipp:
In einem weiteren Beitrag stellen wir die wichtigsten Goldmünzen im Detail vor: Die besten Goldmünzen zur Kapitalanlage

Goldbarren kaufen?

Gold kaufen in Barrenform: Goldbarren sind die reinste Handelsform von Gold. Ihr Wert wird anders als bei Goldmünzen ausschließlich am Goldgehalt/Gewicht bemessen. Marken und Gestaltung spielen beim Wert von Goldbarren keine Rolle. Beim Kauf können Sie ohnehin selten den Hersteller wählen. Goldhändler bieten die Goldbarren an, die gerade auf Lager sind.

Goldbarren kann man in verschiedenen Formen kaufen. Bis zu 100 Gramm Gewicht werden Goldbarren in der Regel aus Goldblech geprägt. Das kleinste übliche Barrengewicht ist 1 Gramm. Mitunter werden auch Goldplättchen von 0,5 Gramm oder gar einer 1/200 Unze angeboten. Allerdings sind diese winzigen Goldeinheiten in relativen Preisen gemessen sehr teuer. Stichwort: Aufgeld. Mehr dazu im nächsten Abschnitt. Gegossene Barren gibt es ab 50 Gramm. Die größten Goldbarren für den privaten Markt sind üblicherweise 1 Kilogramm schwer.

Eine spezielle Barren-Art sind so genannte Kinebarren oder Kinebars. Es sind Goldbarren, auf deren Rückseite ein Sicherheits- bzw. Echtheitsmerkmal in Form eines Hologramms (Kinegramm) aufgebracht ist. Aber diese Hologramm-Barren sind etwas teurer als gewöhnliche Goldbarren.

Gold kaufen – Empfehlenswerte Händler

Preisfrage beim Gold kaufen

Sicherlich wollen Sie möglichst günstig Gold kaufen. Zunächst einmal ergibt sich der Preis für Goldbarren aus dem aktuellen Spotpreis/Tagespreis des Goldes und einigen Aufschlägen. Der Barren muss aus Gold gegossen oder geprägt werden. Es gibt Transport- und Lagerkosten. Außerdem legt der Händler seine Aufwendungen für Vertrieb, Marketing und Versicherung auf den Preis um. Zu guter Letzt schlägt er seine Marge auf. Denn diese benötigt er, um vom Handel leben zu können.

Merke: Je kleiner die erworbene Goldmenge, desto höher ist der relative Aufpreis (in Prozent). Das nennt man Aufgeld. Denn einen 50g Barren herzustellen, ist genauso aufwendig wie die Produktion eines 100g-Barrens. Deswegen sind die Kosten für den kleineren Goldbarren prozentual höher. Wenn man Gold in Form zweier 50g-Barren kauft, zahlt man also mehr als beim Kauf eines 100g-Barrens. Dabei sind Goldbarren bezogen auf reinen Goldwert die günstigere Form, in der man Gold kaufen kann.

Wo soll man Gold kaufen?

Während der Kauf von Goldmünzen oder Goldbarren bei Banken nur bedingt empfehlenswert ist, bilden einige Sparkassen eine Ausnahme. Generell verkaufen Banken lieber gebührenbehaftete Kredit- und Finanzprodukte. Außerdem sind die Edelmetallpreise bei Finanzinstituten nicht immer auf dem aktuellen Stand. Oft werden sie nur einmal am Tag aktualisiert. In der Regel muss man bei der Bank ein Konto besitzen.

Gold kaufen bei speziellen Edelmetallhändlern ist die bessere Lösung. Hier gibt es in Deutschland zahlreiche Firmen mit jahrelanger Erfahrung und guter Reputation. Vergleichen Sie unsere Händlerempfehlungen oben. In einem weiteren Artikel finden Sie zahlreiche Edelmetall-Händler im Porträt.

Auch die Preise sind bei Edelmetall-Fachhändlern in der Regel günstiger als bei Bankinstituten. Wenn Händler neben dem Verkaufspreis auch die Ankaufspreise für Goldmünzen und Goldbarren aufführen, dann ist das von Vorteil. Denn Sie erkennen sofort, was Sie bei einem möglichen Wiederverkauf für das Gold bekommen würden. Je kleiner der Unterschied (Spread), desto günstiger für Sie.

Goldmünzen, Gold kaufen, Händler (Foto: Goldreporter)
Beim Kauf von Goldmünzen, Goldbarren und allen Silber-Anlageprodukten sollten Sie immer auf den Feingehalt achten. Sprich: wie viel reines Gold oder Silber enthalten die Anlageprodukte (Foto: Goldreporter).

Gold kaufen im Internet

Generell kann man Gold problemlos online kaufen – ob nun Krügerrand, Maple Leaf oder andere populäre Goldmünzen. Allerdings sollte man sich sicher sein über die Seriosität des Anbieters. Denn in den vergangenen Jahren gab es immer wieder Betrugsfälle. Wobei unachtsame Goldanleger übers Ohr gehauen wurden. Meist wurde Ware günstig annonciert. Die Bestellung wurde aber nicht geliefert. Auktionsseiten und Handelsplattformen wie eBay oder Amazon sollten für Goldkäufer tabu sein. Denn Sie riskieren damit, Falschgold untergejubelt zu bekommen.

Seriöse Goldhändler im Internet liefern per Kurier oder Wertelogistik-Partner aus. Dabei fahren im Rahmen der Warenanlieferung normalerweise keine auffälligen Geldtransporter vor. Somit erfolgt die Zustellung in der Regel dezent. Und das gilt auch für die Verpackung der Ware. Wenn Sie online Gold kaufen, erfolgt die Zahlung in der Regel per Vorkasse.

Idealerweise sollte das Auftragsmanagement mit E-Mail-Bestätigungen für Auftragseingang, Zahlungseingang und Warenversand erfolgen. Wenn Sie auf Nummer sicher wollen, dann rufen Sie den Händler vor der Bestellung einfach einmal an. Denn gute Anbieter beraten Sie auch gerne am Telefon.

Steuern auf Goldmünzen und Goldbarren

Zunächst fällt beim Kauf von Anlagegold keine Mehrwertsteuer an. Wogegen Silbermünzen aus dem EU-Ausland in Deutschland differenzbesteuert angeboten werden. Das heißt, die Mehrwertsteuer entfällt nur auf die Marge des Händlers. Hingegen entfällt auf Silbermünzen die aus der EU geliefert werden (z.B. Wiener Silber Philharmoniker) und generell auf Silberbarren der volle Mehrwertsteuer-Satz von derzeit 19%.

Außerdem sind Goldmünzen und Goldbarren zum Zwecke der Kapitalanlage von der Abgeltungssteuer befreit. Gemäß § 23 Abs. 1 Nr. 2 EStG n.F ist Gold nach einer Haltedauer (Behaltensfrist) von einem Jahr steuerfrei wieder veräußerbar. Die Freigrenze für spekulativen Goldhandel bei einer Behaltensfrist von unter einem Jahr beträgt 600 Euro.

Die Informationen auf dieser Seite sind nur eine kurze Einführung. Wir empfehlen Ihnen deshalb unseren kostenlosen Report zum Thema:

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GoldreporterWer sind wir? Goldreporter ist ein unabhängiger Gold-Informationsdienst. Wir haben uns auf die Beratung von Edelmetall-Investoren spezialisiert. Auf Goldreporter.de erhalten Sie aktuelle Nachrichten zum Gold- und Silbermarkt sowie Beiträge zu allen Aspekten der persönlichen Vermögenssicherung. In unseren OnlineShop bieten wir spezielle Ratgeber und Problemlösungen für praktisch alle Fragen der physischen Anlage in Gold und Silber an.


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